Regularne oszczędzanie na emeryturę i inwestowanie wolnych środków w instrumenty finansowe połączone z ubezpieczeniami na życie, mogą dać zarówno doskonałe efekty finansowe, zapewnić bezpieczeństwo w razie nieprzewidzianych zdarzeń, oraz korzyści prawne i podatkowe wynikające z przywilejów, jakie posiadają polisy na życie (brak podatku Belki).